The Tax Deductions You Might Be Eligible for If You Own a Pet

Owning a pet is a rewarding experience, but it also comes with financial responsibilities. From vet bills to food and grooming, the costs add up quickly. However, many pet owners are unaware that they might be eligible for tax deductions related to their furry companions. While personal pets are generally not tax-deductible, certain situations may allow you to claim deductions for expenses related to your pet. Here’s everything you need to know about tax deductions for pet owners.

¿Son deducibles de impuestos los gastos de mascotas?

Por lo general, el IRS no permite deducir los gastos relacionados con mascotas. Sin embargo, si su mascota cumple una función específica (como animal de servicio, activo comercial o mascota de acogida), podría solicitar ciertas deducciones.

1. Animales de servicio

Los animales de servicio que asisten a personas con discapacidades pueden deducirse de impuestos en la sección de gastos médicos. Si tiene un animal de servicio certificado, puede deducir los costos relacionados con:

Gastos de compra o adopción: El costo de adquirir un animal de servicio entrenado o que vaya a recibir entrenamiento se considera un gasto médico calificado.

Adiestramiento y certificación: Si su animal de servicio necesita entrenamiento especializado para su discapacidad, estos costos pueden deducirse.

Atención veterinaria y gastos médicos: Se cubren los chequeos de rutina, las vacunas y los tratamientos médicos necesarios para el animal de servicio.

Alimentación y aseo: El cuidado continuo necesario para mantener la salud e higiene del animal de servicio puede ser deducible.

Equipo especial: Artículos como arneses, correas o chalecos necesarios para la función del animal de servicio también son deducibles de impuestos.

Nota importante: Para solicitar una deducción por animal de servicio, debe tener una condición médica documentada que requiera el animal y los gastos deben superar el 7.5% de su ingreso bruto ajustado. Conserve todos los recibos y una nota del médico que confirme la necesidad del animal.

2. Animales de apoyo emocional (AEE)

Los animales de apoyo emocional no tienen los mismos beneficios fiscales que los animales de servicio. Sin embargo, en circunstancias específicas, si un médico le ha recetado un ESA para una condición de salud mental diagnosticada y usted detalla sus gastos médicos, podría deducir ciertos costos.

Documentación de Necesidad Médica: Para calificar, debe tener una carta oficial de un profesional de la salud mental colegiado que indique que el ESA es necesario para su tratamiento.

Gastos que Califican: Algunos gastos relacionados con el cuidado del animal, como las visitas al veterinario y la alimentación, pueden ser deducibles si contribuyen a su tratamiento médico.

Restricciones: El IRS tiene directrices estrictas y no todos los gastos del ESA califican. Consulte siempre con un profesional de impuestos.

3. Animales relacionados con los negocios

Si tiene una mascota para fines comerciales, es posible que pueda deducir los gastos asociados con su cuidado.

Perros guardianes: Si su mascota proporciona seguridad a una propiedad comercial, como un almacén o una tienda, gastos como alimentación, adiestramiento y atención veterinaria pueden ser deducibles.

Criterios para la deducción por perro guardián:

El perro debe ser de una raza comúnmente utilizada para seguridad, como un pastor alemán o un rottweiler.

La empresa debe demostrar que el perro cumple una función de seguridad (por ejemplo, mediante una señalización que indique la presencia de un perro guardián).

El cuidado del perro debe estar exclusivamente relacionado con las actividades comerciales.

Mascotas de oficina: Algunas empresas utilizan mascotas como parte de su estrategia de marca o fidelización de clientes, como perros de terapia en consultorios médicos. Si la mascota es fundamental para las operaciones comerciales, los costos relacionados con su mantenimiento pueden ser deducibles.

Animales de granja y ganado: Si un animal se utiliza para pastoreo, cría o control de plagas en una granja, gastos como alimentación, alojamiento y atención veterinaria pueden ser deducibles.

¿Cómo demostrarlo? Mantenga registros detallados de cómo su mascota contribuye a su negocio, incluidos recibos, registros de trabajo e informes de seguridad.

4. Mascotas de acogida

Si acoge mascotas a través de un refugio o una organización de rescate de animales sin fines de lucro 501(c)(3) registrado, podría calificar para deducciones.

Alimentos y suministros: Artículos como alimento, ropa de cama y juguetes necesarios para acoger una mascota pueden ser deducibles.

Atención veterinaria: Cualquier tratamiento médico, vacunas o atención de emergencia para animales de acogida son gastos elegibles.

Costos de transporte: Si lleva a su mascota de acogida a visitas veterinarias, eventos de adopción o para recoger suministros, se pueden deducir el kilometraje y los costos de viaje.

Requisitos de documentación: Debe recibir una carta de la organización sin fines de lucro que confirme su condición de acogida y detalle los gastos cubiertos.

5. Gastos de mudanza para mascotas

Si se mudó por un nuevo trabajo antes de 2018, podría haber podido deducir los gastos de mudanza, incluyendo el transporte de mascotas. Sin embargo, según la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos de 2017, las deducciones por gastos de mudanza ahora solo están disponibles para el personal militar en servicio activo.

Excepción para el Personal Militar: Si usted es un militar en servicio activo que se muda debido a órdenes de traslado, podría solicitar una deducción por los gastos de reubicación de mascotas, incluyendo tarifas aéreas y servicios de transporte de mascotas.

Documentación requerida: Conserve registros de los gastos relacionados con la mudanza, incluyendo recibos de las compañías de transporte de mascotas.

Cómo reclamar deducciones fiscales relacionadas con las mascotas

Para solicitar una deducción, necesitará:

Recibos: Conserve todos los recibos relacionados con los gastos elegibles de su mascota.

Documentación: Si corresponde, obtenga una carta de un médico para animales de servicio o ESA.

Cartas de organizaciones sin fines de lucro: Si está acogiendo animales, obtenga la confirmación de la organización.

Registros comerciales: Si su mascota está relacionada con su negocio, mantenga registros detallados de su función y contribuciones.

Asesoramiento fiscal: Dada la complejidad de las normas del IRS, consultar con un profesional fiscal le garantiza que está presentando correctamente las deducciones y maximizando sus ahorros fiscales.

Si bien la mayoría de los gastos de mascotas no son deducibles, existen casos específicos en los que podría calificar para una desgravación fiscal. Si tiene un animal de servicio, mascotas de acogida o utiliza una mascota para fines comerciales, podría deducir los gastos relacionados.

Comprender las deducciones fiscales puede ayudar a los dueños de mascotas a ahorrar dinero y, al mismo tiempo, garantizar que sus amigos peludos reciban el mejor cuidado posible. Si cree que califica para alguna de estas deducciones, mantenga registros precisos y consulte con un experto en impuestos para comprender las directrices del IRS eficazmente.

¿Tiene una mascota que podría calificar para deducciones fiscales? ¡Comparta sus experiencias en los comentarios!